溫州高利貸主攜13億潛逃被抓 八成債主爲公務員

　　事情緣起是：溫州市永嘉人施曉潔，於(yú)2009年前後以爲當地龍頭民營企業順吉集團融資的名義，以高利率向社會籌(chóu)集資金約13億元。施曉潔與丈夫劉曉頌於(yú)本月21日攜帶這些資金舉家潛逃，數日後施曉潔、劉曉頌被永嘉警方抓獲。

　　由於(yú)施曉潔原是順吉集團的财務人員
，加上傳說她是順吉集團董事長(zhǎng)施順吉的親戚，案發後，這起高息集資的多名債主上門圍堵順吉集團，追讨欠款。

　　本報(bào)記者調查得知，施曉潔一家在永嘉開設有多家擔保公司，經營高利貸業務，施曉潔所籌集的資金主要集中在家族的擔保公司。目前尚無確(què)鑿證據顯示此案與順吉集團有關聯。

　　施曉潔(jié)夫妻目前以涉嫌集資詐騙(piàn)被拘留。但13億巨資仍下落未明。

　　“8月份有8億多元資金流出
，其去向無法查證
。”施曉潔家族一家開戶(hù)銀行的一位知情人士向本報(bào)透露。

　　更引人注目的是，據部分債主反映，這起集資案中的債主，相當(dāng)部分是永嘉當(dāng)地有一定級(jí)别的公務員。

　　“我們債主圈内的人估算，這起案子中大約有八成的債主是公務員，有的是局級以上的，現在這些人都想低調收回資金瞭(le)事。”一位不願公開姓名的債主告訴記者，溫州的高利貸(dài)債主許多是小額放貸(dài)人，知道一些圈内人的情況。

　　這意味著(zhe)，在溫州
，随著(zhe)連串高利貸事件密集爆發，“官銀”介入高利貸的身影若隐若現，其進出路徑漸顯清晰。“官銀”，是官員資金在長(zhǎng)三角一帶流行的俗稱。

　　本報(bào)記者向永嘉警方求證上述說法。一名負責此案的夏姓警官表示，自己不清楚具體案情，警方調(diào)查清楚後會向社會公布。

　　“官銀”高利貸路徑

　　“8億官銀”疑雲

　　據瞭(le)解，此案的核心人物施曉潔，原爲順吉集團财務部人員，於(yú)2009年9月離職。之後，她以順吉集團的名義僞造瞭(le)一些資料給下家或者銀行
。

　　據知情人士透露，在施曉潔離職後，順吉集團有時财務工作繁忙時，也會叫施曉潔送一下資料到銀行，她是利用這一機會以順吉集團的旗号對外進行高利貸(dài)集資，爲其家族的擔(dān)保公司提供運作資金。

　　“集資時年息有高有低， 借貸(dài)資金利率在24%到140%之間，最高的年息達(dá)到140%以上。”一位不願公開姓名的集資案債主告訴記者。

　　施曉潔家族一家開戶銀行的人士透露，在8月份通過銀行賬戶獲悉
，施曉潔夫妻一個(gè)月中打出資金有8個(gè)多億。銀行有初步查詢過，“這8億資金出處(chù)賬戶的戶主都無法查找
，要麽身份是虛構的，要麽人已經失蹤。”

　　案發後
，順吉集團於(yú)9月24日刊發公開啓事，稱(chēng)順吉集團經營狀況正常，外埠謠言已對其聲譽造成影響
，對於(yú)散播謠言的機構和個人保留追究法律責任的權利。

　　順吉集團爲永嘉當地一家國家公路施工總承包一級企業，注冊(cè)資本6580萬元。旗下有多家從事市政工程、混凝土制品、建材設備(bèi)、水電開發等業務的控股子公司。

　　但許多債主並(bìng)不相信順吉集團稱(chēng)此案與其無關的說法，仍然紛紛找順吉集團追讨“欠款”。

　　若隐若現的“官銀”身影

　　“你說說，這個錢還能不能要得回呢？”此案的一位不願公開姓名的債主向本報(bào)記者提出這樣的疑問。這位債主的丈夫是溫州當地一位公務員，有一筆借款陷於(yú)此案。

　　“真是有冤無處訴
，那麽多錢不知去向，借瞭(le)多少又不好說，還得盡量保持低調，更不好起訴到法庭。我都快得抑郁症瞭(le)！”她向記者訴苦說，此案中好些債主的情況都和自己類似，“現在很多去永嘉報(bào)案的人都沒有被做筆錄，可能是不敢張揚，想私底下先收債。”

　　而溫州當(dāng)地政法界一些人士也告訴記者，官員私人資金進入民間高利貸(dài)的情況“非常普遍”。

　　“這些因爲高利貸(dài)崩盤跑路的老闆或者擔(dān)保公司，一般都和當地公務員有千絲萬縷的關系，現在有些人就是靠這個發财。”一位溫州司法界人士介紹說。

　　記者在之前調(diào)查類似的非法吸收存款案或者集資詐騙類案件時，官員資金進入高利貸(dài)不僅普遍，且明顯。

　　比如，今年年初，溫州市龍灣公安局在偵查周某非法吸收公衆存款一案時
，發現債主名單(dān)中的人均爲當地司法機構人士，牽涉的受害人資金從(cóng) 2000多萬、1500萬、2075萬、3500萬到8000萬不等。

　　“你一般的級别或者額度，人家高利貸還不要你。”龍灣的一位公職人員私下告訴記者，“通常的規則是，我幫(bāng)你辦(bàn)事，你幫(bāng)我放高利貸，互相利用，其實形同一種變相的行賄行爲。”

　　關系圖譜

　　在轟動(dòng)一時的原溫州市瓯海區委書記謝再興碎屍情婦案中，“官銀”介入高利貸(dài)的身影更爲清晰。

　　溫州一位瞭(le)解案情的政法界人士介紹說，在瓯海當地，有人幫謝再興操作放高利貸。謝以1000萬爲本金放在某擔保公司，獲取每月5分的高額利息，由於(yú)謝的特殊身份，每月50萬利息在11月之前都打入情婦邵的銀行卡，殺人後謝一次性全部取走本金。據稱，這個擔保公司的人，被紀委和杭州警方找去談過幾次話。

　　在公開判決的案件中，官銀與高利貸(dài)締(dì)結的另一案例，是今年上半年浮出水面的雲天房開案。

　　溫州雲天房開公司與平陽房管局合演的套取購房資金的把戲。房開首先是以6億多元高息集資拿地，其中包括瞭(le)相關監管機構官員的資金。據知情人士透露，這些資金中，基本都在月息3分起，如此利滾利，資金的缺口越卷越大。這些有資金參(cān)與賺高息的官員爲瞭(le)保證自身資金安全，開始聯手與房開老闆非法融資。

　　平陽縣檢察院關於(yú)此案的檔案顯示，雲天房開公司及其關聯的公司向銀行、社會借貸(dài)、一房多賣套取資金等手段涉及的金額近20億元，直接債權人(單位)60餘人，間接債權人八九百餘人，範圍波及龍灣、泰順、平陽三個區縣與天河鎮少15個村3萬餘人，泰順與平陽近2000戶購房戶，牽及建築施工企業5家。

　　在這個過程中，雲天房開負責人徐世國與平陽縣房管局相關官員相互配合，對其所開發的平陽“鳌江21世紀商住廣場(chǎng)”實施一房多賣，多次予以預售重複登記備(bèi)案，最多一套經平陽房管局預售登記備(bèi)案達11次，騙套取無辜購房人資金達3億多元。涉嫌合同詐騙，雙方目前均被判刑。

　　實際上，官銀參與高利貸，並(bìng)非是溫州獨有的現象。浙江省江山市有關部門聯合出台的《關於(yú)禁止黨員、國家工作人員參與非法民間融資的意見》(下簡稱《意見》)，是浙江省首個嚴禁公務員涉足高利貸的文件。

　　對(duì)此，中國人民銀行江山支行的相關負責人則稱(chēng)：出台此類意見是要求公務員起到良好的示範作用。